理财规划是运用科学的方法和特定的程序制定切合实际的、具有可操作性的财务方案,目的在于提高生活品质,强化企业财务运行管理。一个成熟的理财市场要达到每三个家庭就拥有一个专业的理财师,这么计算,中国理财规划师职业至少有60万人的缺口,预测年薪可在10万到100万元之间,是国内各大银行、证券公司、保险公司及其它金融机构热招的岗位,是国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。
理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。既可以服务于金融机构,如商业银行、保险公司等,也可以独立执业,以第三方的身份为客户提供理财服务。2001年,美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中,理财规划师位列第一。不同的是,他们中的很多人每年仅工作600小时。